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第22部分（第1页）

近年来，银行个人电子汇款以其省时、省力、费用低的优势日渐受到广大居民的欢迎，特别是2003年9月1日个人结算账户的推出，更为银行个人汇款业务提供了良好的发展空间。

但是，因银行汇款和邮政汇款的要求不同，邮政汇款需要提供收款人的详细地址，而银行汇款只需一个账号即可，这就让一些不法分子有了“可乘之机”

，他们借银行汇款大肆进行诈骗活动，给许多人造成了经济损失。

因笔者在银行工作，下面将业务操作中遇到的诈骗行为进行曝光，让大家引以为戒。

一心想把“大奖”

领，2000元汇款去无影

一位60多岁的客户日前携带2000元现金来到某储蓄所，咨询能否将此款汇入福建晋江某账户。

见老人提供的只是一张记有姓名和账号的纸片，因怕老人汇款出现错误，银行工作人员便耐心询问老人汇款的用途。

老人说他近日收到一条手机短信，说他的手机号码中了28000元大奖，按颁奖方的要求，必须先汇2000元领奖手续费，对方才能将奖金汇给他。

老人的孩子刚刚考上大学，急需用这笔“奖金”

支付学费，所以一大早便赶来办理汇款。

银行工作人员根据经验，怀疑老人是受骗了，便耐心劝说老人要慎重，待向对方地区的工商部门咨询后再汇款。

但老人一时财迷心窍，又坐车到了同一银行的另一家储蓄所，直接办理了汇款手续。

一个多月过去了，老人没有等来期盼已久的汇款，打电话询问，结果提示“该号码已停机”

。

无奈之下，老人只好硬着头皮又来到劝说他慎重汇款的储蓄所，向好心的工作人员说明了情况。

银行工作人员立即与福建晋江汇款账号的开户所取得联系，结果对方告知：“汇款账号的所有款项已经被提走，手机中奖信息纯属诈骗，公安机关正在立案侦破。”

老人捶胸顿足，对不听银行员工劝阻盲目汇款而后悔不已。

轻信亲人被“打伤”

，万元汇款泡了汤

一日，一位女客户急匆匆赶到某储蓄所，说她在北京打工的儿子被别人打成重伤，需要立即交纳住院押金，并提供了一个17位数字的账号和收款人户名。

储蓄所工作人员立即为客户办理了1。

2万元的电子汇款，为了确保万无一失，工作人员还通过银行结算网络进行查询，确认该笔汇款已经即时到达了对方账户。

可汇款后的第二天，这位客户又匆匆来到储蓄所，说她被骗了，问储蓄员能否追回昨天汇出的款项。

经过询问，得知她儿子刚刚从北京往家里打过电话，住院一事是有人诈骗。

她说，儿子在去北京打工途中，遇到了一个非常投缘的陌生人，两人互留了家庭住址、电话号码等个人通讯方式，可未曾想到的是，这位投缘的“朋友”

竟然打电话谎称她儿子被打成重伤，急需用钱，并提供了早已开好的银行账号，而她救子心切，丝毫没有考虑便办理了汇款。

银行工作人员通过查询得知该笔汇款已经于当日被支取，只好建议她向公安机关报案。

不辨“汇兑回单”

真假，被人“空手套白狼”

“汇兑回单”

是银行办理完汇款手续，并加盖现金收讫章后给客户的汇款凭据。

作为一张普通的银行回单，除了个人留作日后查询汇款以外，本没有什么特殊用途，但一些不法分子却打起了“汇兑回单”

的主意。

不久前，一位客户打电话到银行营业室，询问其个人结算账户收到的一笔汇款与他收到的“汇兑回单”

传真是否相符。

银行工作人员查询显示，该账户实际收到的汇款与传真件金额不符。

二十分钟后，这位客户急急火火地拿着汇兑回单传真赶到银行，经工作人员鉴定，客户所持传真件上的汇款金额是10万元，而实际收到的汇款金额却只有100元，很显然传真件是被人精心涂改过。

原来这位客户日前和汇款人谈成了一笔生意，并约好收到对方汇款的传真后发货。